Faktoring eksportowy to produkt dedykowany polskim przedsiębiorcom, którzy prowadzą transakcje handlowe z zagranicznymi kontrahentami i chcą ograniczyć towarzyszące im ryzyko. Na czym polega w praktyce?
Faktoring to skuteczny sposób na utrzymanie płynności finansowej i zminimalizowanie ryzyka zatorów płatniczych. Dedykowany przede wszystkim firmom wystawiającym faktury z odroczonym terminem płatności pozwala zachować kontrolę nad budżetem i jeszcze lepiej zarządzać finansami firmy. W zależności od specyfiki działalności, wiarygodności płatniczej kontrahentów czy charakteru posiadanych należności przedsiębiorcy mogą sięgnąć po:
- faktoring pełny;
- faktoring niepełny;
- faktoring cichy
- faktoring pojedynczy
- faktoring mieszany;
- faktoring odwrotny;
- faktoring eksportowy.
Dziś kilka słów o faktoringu eksportowym.
Faktoring eksportowy co to?
Faktoring eksportowy to nowoczesny produkt finansowy dedykowany firmom realizującym transakcje handlowe z zagranicznymi podmiotami. Z powodu odmiennych przepisów prawa obowiązujących w poszczególnych krajach przedsiębiorcy mają ograniczone możliwości weryfikacji potencjalnych zagranicznych kontrahentów. Często zdarza się także, że niepisanym standardem wśród zagranicznych firm jest regulowanie płatności w ciągu 90, a nawet 120 dni. Konsekwencją takiego stanu rzeczy jest wyższe ryzyko biznesowe, także to wynikające z istotnych opóźnień w płatnościach czy niewypłacalności partnera handlowego. Faktoring eksportowy pozwala znacząco je ograniczyć. W jaki sposób?
Faktoring eksportowy w praktyce
Firma pana Andrzeja eksportuje materiały budowlane do Francji, Włoch i Holandii. Aby zachować finansową płynność i ograniczyć ryzyko spływu należności od zagranicznych kontrahentów pan Andrzej podpisał umowę z faktorem i otrzymał limit w walucie, w której otrzymuje płatności od klientów. Po sprzedaży towaru i wystawieniu faktury przesyła jej kopie faktorowi (firmie, która świadczy usługę faktoringową). W ciągu zaledwie kilkunastu godzin na firmowym koncie pojawia się do 90% kwoty widniejącej na fakturze pomniejszonej o prowizję. Na faktorze spoczywa obowiązek monitorowania płatności i ewentualnego jej wyegzekwowania (to przewidują warunki przejęcia ryzyka wypłacalności odbiorców za granicą). Kiedy odbiorca towaru opłaci fakturę, faktor wypłaci faktorantowi (firmie pana Andrzeja) pozostałe 10% kwoty z faktury.
Dla kogo faktoring eksportowy?
Faktoring eksportowy to usługa stworzona z myślą o firmach, które:
- zajmują się eksportem towarów i usług;
- dopiero wkraczają na międzynarodową arenę i rozpoczynają współpracę z nowymi klientami;
- chcą zwiększyć konkurencyjność względem innych eksporterów;
- chcą ograniczyć ryzyko kursowe;
- chcą otrzymać płatność za fakturę wystawioną zagranicznemu podmiotowi jeszcze przed upływem terminu płatności, nawet w ciągu kilkunastu godzin;
- chcą obniżyć ryzyko towarzyszące transakcjom handlowym z zagranicznymi kontrahentami;
- chcą zachować płynność finansową.
Doradca faktoringowy Warszawa
Jeśli potrzebujesz pomocy w uzyskaniu limitu faktoringowego w celu zabezpieczenia płynności finansowej w związku z zagranicznymi transakcjami zadzwoń do mnie ! Pomogę Ci przeanalizować warunki przejęcia ryzyka wypłacalności odbiorców za granicą oraz dobrać praktyczne ubezpieczenie należności.